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Institución de Seguros (Consejo Administrativo y Relevancia)

1. Relevante

   1. Sa de CV SA de CF

   2. No podra tener duración inferior a 30 años

   3. Estar dentro de la Republica Mex

   4. Asambleas Grales. Ordinarias c/año

   5. >=10% accionistas Cap. Pag. convocar: Asamblea Extraordinaria

      1. Realizarse en menos de 1 mes

      2. >=80% Cap. Pagado p/desiciones

         1. x 2ª vuelta >=30% Cap. Pag.

   6. Separara 10% de las utilidades Fondo Ordinario de Reserva

      1. Hasta constituir una suma= 75% Capital Pagado

   7. Administracion

      1. Consejo Administrativo

      2. Director General

         1. Politicas de Rec. Humanos y materiales

         2. Proporcionar Datos e Informes al Consejo

         3. Elegibilidad

            1. Honorabilidad, elegibilidad crediticia, 5 años de servicio

            2. Residir en territorio nacional

            3. No socio ni empleado de las consultoras de la institución.

            4. No cliente, prov, deud, acree, importante

            5. Empleados de fundacion q reciba donaciones importantes de la institucion

            6. Consejeros, Director y altos de sociedades en cuyo consejo participe cualquier alto de la inst

            7. Que hayan ejercido algun cargo de dir, o admin el año anterior

   8. Contralor Normativo

      1. No puede ser ningun accionista

      2. Vigila el cumplimiento de la normatividad interna y externa

2. Consejo Administrativo

   1. Reunion cada 3 meses

      1. Con al menos 51% de consejeros tanto para ordinarias como extraordinarias

   2. Tiene un Presidente

      1. Voto de calidad/caso de empate

   3. Consejeros

      1. Puede ser designados x accionistas con >= a 10% Cap. Pag

      2. Confidencial todo lo concerniente a la Inst. de Seg. a menos que sea solicitada x SHCP o CNSF

      3. Calidad Tecnica y etica, buen historial crediticio y experiencia

      4. Residir en territorio nacional

      5. No pueden ser

         1. Funcionarios y empleados de la sociedad

            1. Exepción del Dir. Gral. y personas en los dos rangos debajo de el. (Sin que sean mas de la tercera parte del consejo)

         2. Conyugues o consanguineos con mas de 2 consejeros

         3. Personas con litigio pendiente con la institución

         4. Personas sentenciadas en el sistema financiero mexicano

         5. Concursados que no hayan sido rehabilitados

         6. Servidores Publicos de las Instituciones encargadas de la Inspeccion y Vigilancia

         7. Quienes realicen funciones de regulación

            1. Salvo que exista participación del Gob. Federal en las mismas

         8. Quienes participen en el consejo de otra institucion o sociedad controladora

            1. Exeptuando a quienes posean al menos el 2% de acciones de ambas instituciones

         9. Servidores publicos de:

            1. Banco de Mexico

            2. Inst. para la ProteccIon del Ahorro Bancario

            3. CNSAR

            4. CNBV

            5. CONDUSEF

   4. Consejeros Independientes

      1. NO

         1. Empleados o funcionarios de la institucion Actuales o del año anterior

            1. Lo mismo para directivos y administrativos

         2. Accionistas con poder sobre empleados o funcionarios

         3. Socios o empleados de empresas que presten asesoria o consultoria a la inst. o su gpo. economico

         4. Clientes, acreedores, deudores, socios o proveedores importantes

         5. Empleados de una inst. que reciba donaciones importantes de la institucion

         6. Consejeros, Director y altos de sociedades en cuyo consejo participe cualquier alto de la inst

         7. Agentes, apoderados de agentes persona moral o ajustadores

         1. Asi como sus Conyugues, concubinarios o consanguineos

   5. Consejeros de Instituciones Nacionales de Seguros

      1. Designados por el Ejecutivo Federal (SHCP)

      2. No pueden ser consejeros los directores ni de jerarquias 2 grados debajo de este de la dicha institucion

      3. NO LOS RECUADROS AMARILLOS

      4. SI LOS RECUADROS ROSAS